主题：新华社为何紧盯“币圈”那些事？

2021年06月02日 09:05 新华视点

10天内连发6篇调查报道，从挖矿到交易再到融资，涉及虚拟货币产业链上的多个重要环节……新华社记者这组调查报道篇篇切中“币圈”乱象的要害，不仅在“币圈”掀起一股狂风，更将整个虚拟货币产业链存在的种种问题公之于众。　　

　　新华社记者为何要紧盯“币圈”那些事？

　　不能让“空气币”收割了血汗钱

　　崩盘、跳水、血洗……自5月19日以来，这些“惨烈”的词一遍遍地用在比特币等虚拟货币的行情走势上。每次价格大幅变动都牵动着“炒币者”的心绪，也刺激着每个围观者的神经。　　

　　比特币一夜大跌近30%，记者联系“币圈”熟人了解情况，哀鸿遍野。有的因加杠杆账面300万元瞬时“蒸发”，有的近期盈利全部回吐，有的因交易平台异常无法操作而损失惨重……
一夜暴跌所带来的风险警示，强过千万次耳提面命，但这些惨痛的代价本是可以避免的。必须要尽快发出报道，将币圈的投资风险揭示出来！　　

　　5月20日第一篇向公众介绍币圈风险的稿件顺利播发，立刻引来市场普遍关注。随后10多天，虚拟货币经历了一波又一波“过山车式”的涨跌，新华社紧跟热点发出一篇又一篇调查报道，不少人从中看清了虚拟货币交易炒作的“门道”：

　　那些专注于通过“空气币”圈钱的创始人们，往往先注册一个空壳公司，花钱找外包团队设计一款“虚拟币”；通过打广告、办讲座、名人站台、网络直播等方式，将项目吹得天花乱坠；再拉投资者利用海外平台众筹“上市”、充值交易；巨量持有者操控价格飙升，吸引更多资金进入后抛售，“收割”投资人的血汗钱。

　　狗币、猫币、猪币、鳗鱼币……

　　“空气币”如空气一般，看不见、摸不着，没有实物依托、不具备应用价值。

　　这样的投机炒作标的一旦价格崩盘、潮水退去，带给投资人的只有巨大损失和悔不当初。

　　而且，就目前我国现有司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，后果和引发的损失由相关方自行承担。

　　在采访过程中，受骗人曹女士的一番话令记者印象深刻。她说：“我知道投资虚拟币风险很大，但当时想的是，只要有人买入，我在中间转手，总能赚到钱。”
上当受骗被收割的投资者中，有部分受高收益驱使、被花言巧语欺骗，但也有不少人明知道可能是场骗局，却仍愿意铤而走险，寄希望于自己不会是“击鼓传花”的最后一棒。就是在这种“赌徒”心态下，不少投资者一步步落入不法分子布下的陷阱。　　
因此，在系列报道中，记者常常花大篇幅来提示虚拟货币交易炒作风险，苦口婆心地劝诫公众远离“炒币”，树立正确的投资理念。　　

　　令人感到欣慰的是，稿件播发后的网友留言中，记者得到了正向反馈。不少人直言已认清投资风险，不会贸然涉足看不清、搞不懂的领域。

　　不能让高耗能“矿场”挤占宝贵资源

　　既然要起底“币圈”乱象，就必须从产业链的上游调查起。　　

　　比特币等虚拟货币没有实物，由计算机生成的一串串复杂代码组成，需要根据算法通过计算机运算获得，俗称“挖矿”。

　　虚拟货币挖矿要借助计算机运算，用于挖矿的“矿机”要具备极强的数据处理能力，一般功率较大。

　　“矿主”们为了早些挖出虚拟货币换钱，将许许多多台“矿机”集中起来形成“矿场”，没日没夜地开挖，因此电力消耗巨大。
5月26日，记者探访的一处“矿场”的厂房外观。其名为“数据中心”，实为“矿场”。新华社记者 张云龙 摄

　　“矿场”电力消耗有多大？必须赴实地一探究竟。但暗访这种隐蔽在深山峡谷中的“矿场”是需要勇气和魄力的。　　

　　从四川省康定市姑咱镇乘车，开过一段地图上都没有的土路，记者终于抵达了河岸边一处“矿场”。

　　简易厂房内，一排排大铁架子上，高速运转的“矿机”散发出阵阵热浪，风扇巨大的轰鸣甚至盖过了不远处大渡河支流巴郎河湍急的水流声。　　

　　通过与“矿场”几名康定本地运维人员攀谈，记者了解到，这家公司以“水电消纳”的名义、打着“数据中心”的旗号，实际从事虚拟货币挖矿活动。像这样直接从小水电站接电的“矿场”，该公司在川西地区还有十几个。　　

　　随着调研日趋深入，“矿场”的耗电量越发令记者叹为观止：

　　一些“矿场”一天就耗电上百万度；西部某省一家“矿场”一个月能“吃掉”4500万度电；西南某地的“矿场”一年耗电量相当于三个市一年耗电总量；全球比特币挖矿的电力消耗相当于一些中等国家的电力消耗……
5月26日，记者在西部某省一家“矿场”看到，每间机房的金属架上摆满了“矿机”，现场风扇轰鸣，机箱外侧满是灰尘。新华社记者 张云龙 摄

　　如此大的耗电量，既没有支持什么实体产业，也没有产出什么实际价值，更没有带动就业和税收。

　　记者走访的一家号称从事“数据业务”、实则挖矿的企业，去年月均耗电量高达2500万度，全年纳税却只有25万元，偌大的厂房只见到几名工人的身影。　　

　　在我国，比特币等虚拟货币交易平台在2018年就已逐步肃清，但是对于挖矿行为，当时监管未明确开展打击和治理工作，亦不曾鼓励。　　

　　在记者的印象里，早几年地方政府对于“矿场”的态度并不一样。有的明显“不欢迎”，有的则保持观望，只要“矿场”不违规从事金融业务、不参与洗钱活动、不“偷电”，便允许其经营。　　

　　一些“矿场”以“水电消纳”为名，打着“区块链”“大数据”的幌子从事虚拟货币挖矿活动，竟然堂而皇之地进入了某些地区的“水电消纳产业示范区”，成为水电消纳“示范企业”。
5月26日，记者探访“矿场”现场，一些设备“残骸”被随意堆砌在大厅一角。新华社记者 张云龙 摄

　　随着虚拟货币层出不穷，挖矿的耗电量也在爆炸式增长，这对我国能源供给带来巨大压力。

　　高能耗的虚拟货币挖矿行为，已引起了地方政府的高度警觉。今年以来，内蒙古自治区采取多项政策措施清退虚拟货币挖矿项目，截至4月底已关停清退35家挖矿企业。　　

　　这一次，国家和地方都传递出了更加清晰有力的信号。　　

　　5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开的第五十一次会议明确提出，打击比特币挖矿和交易行为。

　　打击虚拟货币挖矿，不仅需要地方政府主动发文叫停挖矿行为，切断增量；还需要推出包括电价、土地、税收、环保等多方面的综合措施，推动存量企业有序退出。
不能放松制度的篱笆

　　“既然我国已经肃清了虚拟货币交易平台，为什么还有那么多人混迹‘币圈’？似乎并未耽误炒币。”网友常在对稿件的评论中发出类似疑问。　　

　　早在2013年，中国人民银行等五部门就发文明确，要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。也就是说，从那时起，比特币不能兑换成人民币，也不能用于支付结算。

　　那么，国内“矿场”挖出的大量虚拟货币是如何变现、维持企业运转的？境外交易平台上国内投资人的虚拟货币是如何实现充值、提现的？　　

　　这说明，部分金融机构和支付机构没有严格落实相关要求，给虚拟货币交易平台留下可乘之机。在采访中，不少专家表示担忧：比特币等虚拟货币的投机风险会不会正向金融体系传导……
近期，中国互联网金融协会、中国银行(3.160, 0.01, 0.32%)业协会、中国支付清算协会联合发布公告，再次明确：　　

　　金融机构、支付机构等会员单位不得用虚拟货币为产品和服务定价，不得承保与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与虚拟货币相关的服务。互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务。　　

　　协会发声引导会员单位加强自律固然重要，但监管部门及时出手更加直接有效。有人建议：监管部门应对违规提供服务的机构加大惩戒力度，杀鸡儆猴。

　　其实，不该为虚拟货币交易炒作活动提供支持的，不光是金融机构。当前，对投资虚拟货币“一本万利”“一夜暴富”的包装宣传随处可见，视频网站、群聊贴吧有所谓“大V”引流，朋友圈有“资深人士”传授“炒币”经验，境外平台App能够在境内顺畅操作交易……

对虚拟货币交易炒作活动的监管，不是单一部门的单一监管，而是要综合施策。相关部门应根据各自职责参与进来，实施功能监管。　　

　　若只把比特币等虚拟货币作为虚拟商品买卖，普通民众在自担风险的前提下，有参与交易的自由。

　　但如果把虚拟货币包装成“一本万利”的投机炒作标的，吸引投资者涌向交易平台，就必须扎紧制度的篱笆、维护百姓的利益。　　

　　虚拟货币暴涨暴跌仍在持续，谁也不知道这列“过山车”何时驶到终点。不过，通过一系列调查报道，如果能让越来越多人远离“币圈”风险，及时踩下“刹车”，防止风险进一步传导，也便实现了新华社记者紧盯“币圈”的初衷。

　　策划：赵承 　　

　　监制：胡清海 　　

　　统筹：王敏、赵晓辉、王宇

　　记者：吴雨、陈健、毛振华、王辰阳、张云龙 　

撰写：宛然
2021-07-06 08:52:02
进入6月份后，中国对虚拟币交易、挖矿的监管力度进一步加强，延续了5月份以来的从严监管政策。
中国《证券时报》7月6日报道，一方面，多部门提示虚拟币交易、炒作风险，从银行和支付端出重拳打击；另一方面，多地全面清退挖矿企业，从比特币产业链条的源头开始“封堵”。

业内专家普遍认为，虚拟币挖矿企业出海已成定局，随着相关政策的进一步落实，虚拟币在中国已难有发展机会。

与虚拟币严监管形成鲜明对比的是，区块链行业发展顶层设计已于6月份基本完成，培育区块链名品、名企、名园是中国未来十年的重要发展方向之一。同时，地方政府也在用“真金白银”积极支持区块链技术与产业发展，推动区块链企业的应用尽快落地。

北京尚光律师事务所刑事部主任丁飞鹏对《证券日报》记者表示，虚拟币与区块链技术不是一回事，虚拟币的底层技术是区块链，但仅是区块链技术众多应用里的一种。“目前，诸多领域已经在使用区块链技术进行赋能，也涌现出一批具有代表性的应用。区块链技术是一项关键核心技术，应继续加大对其扶持力度、研发投入，加快区块链技术和产业创新发展。虚拟币过度炒作容易产生诸多问题，需要严格监管。”

2021年08月28日 15:21 新华社
新华社记者吴光于、熊丰、王曦

　　犯罪团伙紧盯有资金实力的投资者，设定“人设”、制定“话术”，由引流团队带入群，“资深讲师”线上“秀实力”，“水军”一旁鼓动，一旦受害人上钩，便火力全开授课“洗脑”，诱使受害人通过虚假交易App注入资金炒比特币、“神话币”，最后毁灭证据，卷款走人。不到两年时间，一个上千人的诈骗团伙以这样的手段使全国500名受害者的1.2亿元迅速“蒸发”。变换手段的“杀猪盘”电信网络诈骗案再度为全社会敲响反诈警钟。

　　平台跑路，投资者血本无归

　　2019年5月，上海市民方杰（化名）收到一条微信好友申请。通过验证之后，对方将他拉入了一个投资群，随后他根据群里发的链接转入了一个网上聊天室。聊天室里一位只能听见声音不见模样的讲师正侃侃而谈。按照讲师推荐的股票，方杰小试牛刀，很快小赚了一笔。

　　一个月后，正在直播的聊天室里突然跳出一个交易页面。讲师带着几分不情愿，神秘地讲起了“神话币”，并称自己已挣了不少，还说“神话币”有位于国外的度假村项目托底，能够以币换房。

　　过了几天，群里有人称自己已经去专门考察过，并陆续发出度假村的照片，这一切都让方杰对“神话币”深信不疑。很快，他便根据对方提供的网站下载了交易App，并注册了账户。

　　第一次充值，方杰只投了698元。第二天交易App显示，已经获利100多元。5天后，方杰孤注一掷，再次投入资金近15万元，购买了6.8万多个“神话币”，看着“神话币”蹭蹭上涨，方杰心中暗喜，然而两个月后，却发现App不能再登录，客服也联系不上，才恍然大悟意识到被骗。

　　被“神话币”“下套”的不止方杰一人。四川省达州市民张丽（化名）也被以类似的方式骗走近14万元。2020年1月至5月，四川省达州市公安机关经过缜密侦查，发现这些案件背后是一个以夏某、孙某光为首的特大跨境电信网络诈骗集团。

　　该集团先后在境外多地设立诈骗窝点，以投资比特币、“神话币”等方式诈骗境内中国公民，涉案流水资金高达4亿余元，涉案团伙成员近千人。

　　2020年5月12日至14日，在公安部统一指挥下，四川省公安厅组织3000余名警力，奔赴全国15个省区市开展统一收网行动，共抓获犯罪嫌疑人868人，逮捕492人。经过一年多艰苦奋战，该案共制作证据卷宗1687卷，移送起诉人员559人，扣押涉案房产、资产等近亿元。

　　一人分饰多角，反向“喊单”、虚假“炒币”交易榨干投资人

　　参与本案侦查的达州市公安局达川区分局刑侦大队民警告诉记者，本案中“导师”诱导投资人购买的虚拟货币其实都是虚假交易，“神话币”更是子虚乌有。

　　根据公安部有关平台查询受害人银行卡资金流向信息发现，这些资金全部流入了电信网络诈骗账户。

　　诈骗集团是如何一步步得逞的？办案民警向记者详述了作案过程：

　　该集团下设业务部、讲师部、行政部、客户部、技术团队、财务部，各司其职，管理严密。

　　集团首先对网上招募来的业务员进行分组，每组10人左右，通过统一的模板、话术对他们进行培训。每名业务员领取5部以上的手机进行“养号”：一部手机注册一个微信号，每个微信号分配不同角色，主要包括老师、群助理、“白富美”、股票“小白”、资深股民等。

　　客户进入群后，业务员便一人分饰多角，烘托讲师实力雄厚。待客户添加讲师或讲师助理好友后，便被拉进另一个大群。群内人员规模一般100至200人，但真实客户只有20至50人，其余全是业务员。

　　完成对客户的第一波“洗脑”后，第二阶段便是开通直播间进行授课。团伙人员继续按照既定的话术夸赞讲师，并透露跟着讲师炒股赚钱的信息。随后，讲师会推出比特币或“神话币”产品，宣扬目前正是虚拟货币的绝佳投资机会，团伙人员也一拥而上通过虚假话术跟风。

　　上钩的客户在犯罪团伙指定的交易平台登录后，选择入金通道。这些入金通道全部为私人账户，客服确认后，为客户在平台充值相应金额。

　　接下来的炒币过程由讲师“喊单”完成，即由讲师决定买卖的价位和时间。对于购买比特币的客户，受害人通过App看到的涨升曲线与比特币实盘有几秒钟的时间差，犯罪嫌疑人以反向“喊单”的方式让客户误以为是正常的投资亏损；对于购买“神话币”的客户，犯罪嫌疑人则任意操控数据，并以180天的“锁仓期”为由，限制客户出金。

　　待犯罪集团完成资金占有后便关闭交易平台，收回所有工作手机，毁灭所有手机数据，人间蒸发。

　　打击黑灰产业链，全民参与构建反诈新格局

　　近年来，电信网络诈骗手段不断翻新、技术手段升级，呈现周期长、环节多、多手段叠加、跨平台实施等特点。受害对象已逐渐从老年人向中青年群体转移。特别是以“区块链”“虚拟货币”等新兴概念为噱头的电信网络诈骗更是让许多人防不胜防。为了逃避打击，诈骗团伙将窝点设于境外，通过网络招募业务员，一些人不明就里，最终沦为共犯。

　　办案民警介绍，本案中有部分犯罪嫌疑人是初入社会的大学生，冲着没有门槛的入职条件和比同类型公司高几百元的底薪，误入歧途当起了“业务员”。
办案民警表示，治理电信网络诈骗，一方面应继续深入开展“断流行动”，严厉打击蛇头和偷越国（边）境人员，切断偷渡通道。另一方面，要继续加大对贩卖银行卡、电话卡、个人身份信息的灰黑产业链的治理，深入开展“断卡行动”，从源头上铲除电信诈骗的滋生土壤。同时，还要加大宣传力度，使反诈宣传更加深入人心，各地各部门应当切实履职，形成全民参与的反诈格局。

　　近年来，传统犯罪加速向网上蔓延变异，电信网络诈骗等新型犯罪快速上升。网络新技术、新业态一经出现，利用其实施的电信网络诈骗就立即产生。对此，必须增强打击治理的预见性，加紧技术反制、及时开展宣传防范，构建多领域、全方位、立体化的打击治理格局。

　　防范电信网络诈骗，除了政法机关严厉打击犯罪、各部门合力筑牢“反诈防火墙”之外，公民个人还应时刻牢记“天下没有免费的午餐”，树立正确的价值观、财富观。任诈骗手段改头换面、不断翻陈出新，不轻信、不转款才是抵御诈骗的根本。

2021年09月03日 06:21 市场资讯
来源：人民法院报　
本报讯  近年来，以比特币为代表的虚拟货币的火热行情吸引了各路“掘金”者。虚拟货币不依靠特定货币机构发行，而是依据特定算法，通过大量的计算产生，这个过程被称之为“挖矿”。“挖矿”成本高昂，“开采”每个比特币单电力就要消耗3.88万度，为此，一些不法分子动起了歪脑筋。近日，江苏省苏州市姑苏区人民法院一审宣判了这样一起涉比特币的盗窃案。

　　苏州男子华某通过“矿机”挖虚拟币牟利。2018年1月，为降低“挖矿”的耗电成本，华某私自改装电表，以多用少计数的方式窃取电力。因害怕窃电行为败露，2018年9月华某联系他人拆除了改装零件，此后电表因计数失准而出现反向电流。

　　2018年12月，因检测到电表数值出现问题，供电公司派工作人员到华某家中检查。在明确电表已坏、需要立刻更换的情况下，华某对供电公司上门更换电表的要求多次予以推托，并将插有15个U盘、6个固态硬盘的电脑始终保持开机运行状态。

　　法院审理后认为，华某的行为已构成盗窃罪。结合证人证言、鉴定意见、电力用户用电信息采集数据、电网销售电价表等证据，进一步认定华某窃取电力价值总额在26050.46元以上。考虑到华某具有悔罪表现、补缴欠费及违约使用电费等情节，故法院判处其有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金3000元。
■法官说法■

　　近年来，以比特币为代表的虚拟货币价值水涨船高，在这“财富密码”的背后，是电力资源的大量耗费。此外，因比特币常被用于洗钱等非法经济活动，我国对比特币“挖矿”和交易的监管逐渐趋严，多地正全面清理关停以各种名义建设的比特币“挖矿”项目。利益面前，一些人不惜铤而走险，为降低“挖矿”成本而窃取国家电力资源。根据相关规定，窃电者不仅需要承担补缴电费、违约使用电费的民事责任，构成犯罪的还可能被司法机关追究刑事责任。

2021年09月03日 01:38 央视网
当地时间9月2日，德国联邦财政部在回答议会质询时表示，据专门负责反洗钱的德国联邦金融情报部门统计，该国疑似利用加密货币洗钱的案件正在急剧增多。2018年，疑似加密货币洗钱的案件约为570起。而到了2020年，这一数字几乎翻了两番，达到约2050件。
提出该质询的德国自民党金融专家舍弗勒认为，联邦政府必须尽快增加投入、推动相关知识的积累和技术的发展，以应对加密货币交易中的匿名机制、加强对加密货币的追踪能力。他同时指出，利用加密货币进行的洗钱活动已经对德国经济造成重大损害，有关当局必须予以重视。

　　按照德国联邦财政部的说法，截至目前，金融情报机构还无法掌握德国乃至欧盟境内利用加密货币洗钱、支持恐怖主义等犯罪行为的可靠情况。尤其值得注意的是，加密货币交易市场的某些领域甚至完全没有受到国家的监管，现有的欧盟法律也并未涵盖相关方面。

　　另外，还有大量利用加密货币的洗钱案件未被处理，积压在专门负责反洗钱的德国联邦金融情报部门。为此，专家们纷纷警告法律漏洞可能带来的巨大风险，要求德国制定更加严格的法律来打击利用加密货币洗钱的犯罪行为。

2021年09月10日 23:01 金十数据
美国亿万富翁投资者、对冲基金大鳄里昂·库珀曼周四在CNBC采访中表示，不懂比特币的人可能是像他自己这样的老年人，对那些为现金寻找稳定避风港的人来说，黄金是更好的保值手段。

　　库珀曼表示，资深投资者巴里·迪勒（Barry Diller）认为加密货币是一种“骗局”，但他不知道它们到底是不是，因为他对数字资产一无所知。库珀曼在CNBC的《Squawk Box》节目中说道：

“我是说，如果你不懂比特币，那就意味着你老了。我78岁，我老了。我不懂它。”

　　他说，有一件事他很清楚，让比特币成为美元的替代品不符合美国政府的利益：

“我想我会谨慎对待比特币，它没有多大意义。如果你对这个世界感到不安，从我的角度来说，黄金是比比特币更好的保值资产。”

　　他还表示，他持有的黄金份额很少，并且是一个乐观主义者。

　　金价过去一年里下跌了9%，而比特币同比上涨了60%。

　　比特币本周开局强劲，一度突破了5万美元关口，但在周二暴跌17%，截至周五未有明显回升。
对于股市，库珀曼表示他正密切关注通胀、美联储发言、市场动态、黄金或比特币动态、美元汇率和利率整体。他说：

”市场已经崩溃了，当这个市场最终下降时，它移动的速度足以让你头晕目眩。”

　　库珀曼说，这个市场唯一可以确定的是，事情会在最不受期待的时候发生变化，但目前的周期性条件对市场有利。

　　他预测美国经济不会很快出现衰退，至少一年后或者更长一段时间才能看到美国经济的衰退。

2021年09月14日 06:00 智通财经APP
因为一则虚假消息，周一主要加密货币出现下跌。比特币一度跌超4%，失守44000美元/枚；以太坊跌超4%，报3245美元。

　　莱特币日内涨幅一度扩大至近30%，因有消息指出沃尔玛（WMT.US）宣布用莱特币进行线上付款，而就在30分钟后剧情反转，莱特币认证账户删除关于沃尔玛协议的推文，随后莱特币抹去所有涨幅并转跌。
沃尔玛百货（WMT.US）与莱特币合作这一消息最先由莱特币官方推特账号转发公布，并被多家主流媒体报道。然而，该公告似乎是由另一个与沃尔玛没有联系的同名网络账号发布的恶作剧。

　　有分析指出，这篇公告并没有出现在沃尔玛官网的新闻发布页面，且发布公告的账号“Walmart Inc”此前并未发布过任何消息。另外，该账号的联络邮箱@walmart-corp.com是由一个占位者所拥有的，并非沃尔玛官方。莱特币基金会本身似乎也对这一合作感到困惑，随后删除了原先转发的推文。

　　FRNT Financial的首席执行官兼联合创始人Stephane Ouelette表示：“市场操纵的威胁一直是监管机构围绕这些资产的主要关注点之一，因此该事件绝不会仅仅是引起他们的关注而已。”

　　加密货币的骗局并不新鲜。在2020年夏天，美国最著名政治和商业领袖中一些人士的推特账户被黑客攻击，显然是为了推广比特币的一场骗局。欧巴马、拜登、杰夫·贝佐斯和沃伦·巴菲特都成为了袭击的

2021年10月08日 19:08 新华视点
近日，中国人民银行等十部门发文，进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险。今年以来，公安部门打掉了多个利用虚拟货币洗钱的团伙，犯罪分子组织“买手”、平台撮合、出售套现……在这条黑色产业链上，非法所得资金先变为虚拟货币，再“洗白”成法定货币资金。

　　虚拟货币到底是如何一步步沦为洗钱工具的？又该如何打击这种新型洗钱犯罪？
虚拟货币如何一步步将赃款“洗白”？

　　虚拟货币到底是如何突破法律法规，将赃款“洗白”的？分析已侦破的几起案件，可以大致摸清“洗白”过程。

　　——组织“买手”，线上培训虚拟货币买卖。记者从警方了解到，洗钱团伙往往通过微信、QQ群发布“刷单”“跑分”“提供账户就挣钱”等信息，在多地组织“买手”，要求他们下载虚拟货币交易平台手机应用软件，并利用个人和他人信息注册账户。随后犯罪嫌疑人将“买手”引导到加密聊天软件上进行线上培训，详细指导虚拟货币的买卖操作。
——非法资金转入“买手”账户，平台撮合场外交易。洗钱团伙将准备好的收款账户信息提供给上游犯罪嫌疑人，待诈骗、赌博等非法所得资金转入收款账户后，犯罪嫌疑人组织“买手”带好手机和银行卡进行线下操作。

　　在虚拟货币交易平台撮合下，“买手”在平台上寻找到虚拟货币卖方，利用平台沟通信息，与卖方私下用微信、支付宝、银行账户等方式完成支付，再通过平台将虚拟货币提出到指定的钱包地址。
——逐级提转汇至境外，平台出售进行套现。为躲避侦查，犯罪嫌疑人会将获得的虚拟货币通过不同钱包地址账户逐级提转，有时利用在线“热钱包”，有时甚至利用离线“冷钱包”，最后汇至境外洗钱犯罪嫌疑人的钱包地址。

　　在汇集大量“赃币”后，犯罪嫌疑人又将“赃币”转至境内负责变现的团伙钱包，在虚拟货币交易平台上交易出售进行套现。至此，洗钱团伙完成了非法所得资金到虚拟货币，再到法定货币的“洗白”过程。