主题：克魯曼：比特幣是龐氏騙局 或像黃金歷久不衰？

撰写：伍玥
2021-08-04 13:14:00
区块链数据平台Chainalysis当地时间周二（8月3日）发布的一份报告显示，中国加密货币地址在2019年4月至2021年6月期间，向与诈骗和暗网操作等非法活动有关的地址发送了价值超过22亿美元的数字货币。

英国路透社8月4日报道，报告称，这些地址还从非法来源收到20亿美元的加密货币，使中国成为数字货币相关犯罪活动的重要参与者。

报告还分析了中国政府打击下的加密货币活动。Chainalysis表示，从绝对金额来看，这两年中国非法地址的交易规模相较于其他国家有了大幅下降。

报告指出，出现这种情况的一个重要原因是没有出现大规模的庞氏骗局，譬如2019年牵涉加密钱包和中国的交易所Plus Token那样的骗局。Plus Token的用户与客户在那次骗局中估计损失了30亿美元至40亿美元。

Chainalysis的报告表示，中国的非法加密货币资金流动大多与骗局有关，不过这种情况也有所减少。

Chainalysis在报告中还将中国描述为全球芬太尼（Fentanyl）贸易中心，称许多中国的芬太尼生产商使用加密货币进行交易。

2021年08月18日 16:31 财联社
财联社（上海，编辑 阿乐）讯，明尼阿波利斯联储主席卡什卡利（Neel Kashkari）周二发表讲话称，“5、6年前我对加密货币和比特币比较乐观。但目前我所看到的是．．．．．．95%的欺诈、炒作、噪音和混乱。”

　　卡什卡利说：“你可以没有障碍地创造你自己的比特币，我也可以，我还可以称之为‘Neelcoin’。”他指向与会的华盛顿公司联盟总裁拉里·斯姆金（Larry Simkins），“拉里可以创造拉里币。”
卡什卡利继续说道：“数以万计的垃圾代币被创造出来。其中一些是完完全全的的‘庞氏骗局’。他们骗取人们的投资，然后创始人把他们的钱卷走。”

　　币圈认为，比特币可以作为抵御通货膨胀的安全港，特别是在一些发展中国家。卡什卡利嘲笑了这个观点，“我没有看到任何证据表明美国正走在通往委内瑞拉的路上。”

　　卡什卡利对加密货币前景持怀疑态度，说“除了为非法活动提供资金外，我还没有看到任何合法的使用案例是比特币解决的。”

　　当一位现场听众向他询问关于“迈阿密推出‘迈阿密币’加密货币”的看法时，他打趣说道：“如果你想推出蒙大拿币，不要被我逮到了。”

　　面对卡什卡利对加密市场的“狂轰滥炸”，Coindesk的专栏作家Marc Hochstein很不满，这位有着17年银行家经验的他指出，卡什卡利将加密领域的开放性与美国政府发行美元的垄断进行对比是荒谬的。

　　在2020年新冠大流行的早期，卡什卡利曾在电视采访中说过，美联储向经济注入资金的能力“是没有尽头的”。Hochstein暗示，相比起确定总量（2100万枚）的比特币，美元似乎更像是“想印就印”。

　　Hochstein认为，相比卡什卡利，其他美联储官员对数字资产的评估比较细致也比较正面。例如，负责金融监管的副主席夸尔斯在6月称，美国应该想办法接纳稳定币。

2021年08月26日 22:00 财经自媒体
来源：财富中文网

　　埃隆?马斯克对比特币（Bitcoin）的投资轰动一时，特斯拉（Tesla）的股东因此也踏上了一场险象环生、艰难曲折的冒险。在这家电动汽车制造商投资15亿美元购买比特币之后的大约7个月里，其实际利润和账面利润飙升至14亿美元以上。

　　比特币的价格在4月14日达到6.5万美元的峰值，所以马斯克称赞这是一项富有远见且利润丰厚的企业投资。但在6月下旬，比特币的价格跌至近期低点28894美元时，这些利润几乎消失了。

　　到6月30日第二季度结束时，比特币的价格已经反弹至35041美元。第一季度，特斯拉公司抓住机会，抛售了4600枚比特币，即其所持股份的10%，价格远超5万美元，达到1.28亿美元。

　　截至第二季度末，比特币的持有成本为13.1亿美元，相当于每枚比特币为31119美元。因此，当时特斯拉的金库中每枚比特币的收益为3922美元，总收益即1.64亿美元，加上第一季度的1.28亿美元，总“利润”为2.92亿美元。

　　8月23日上午，比特币自5月12日以来首次达到5万美元，随后在8月24日略有下跌。然而，以8月23日的高点计算，近期的股价飙升使特斯拉目前持有的股权价值加上此前出售股权的收益达到原先收益的142%，从2.92亿美元增至7.07亿美元。

　　特斯拉现在坐拥比特币投资的税前现金和账面收益，相当于其第二季度利润（不包括出售监管信贷）的三分之二。这7亿多美元的利润远远超过了特斯拉销售电动汽车和电池这一基础业务的季度利润。

　　对股东来说，问题在于，如果比特币的价格跌至2.5万美元，特斯拉就需要承受2.57亿美元的损失，即使它保留了所有比特币。（会计谨慎性规则规定：当价格在季度末高于账面成本时，除非它以盈利的价格出售硬币，才能够记为盈利。否则，在市场价格低于国库中任何一批比特币的购买价格时，应该记录为亏损。）

　　比特币在2020年12月的交易价格为2万美元，亏损将达到4.67亿美元。如此规模的亏损，足以蒸发特斯拉一个季度的利润。

　　但投资者现在肯定已经意识到：比特币价格犹如坐过山车一般，此时在峰顶彼时又在谷底，本质上，是埃隆?马斯克在背后操控这一切。

2021年08月26日 22:54 财经自媒体
来源：白话区块链
明天（8月10日），美 SEC 将决定是否通过 Valkyrie 比特币 ETF 及 VanEck 比特币 ETF 的申请，若获得批准，将成为首个获得美国 SEC 批准的比特币 ETF。

　　其实在《2019年，加密世界至少有8件大事仍有机会一扫2018带来的阴霾》一文中，我们就谈到美国 SEC 通过比特币 ETF 是 2019 年最值得期待的事情之一，但时至现在依旧还没有通过，这是为什么呢？

　　01 什么是比特币ETF？

　　ETF 英文全称是“Exchange-Traded Fund”，也叫“交易型开放式指数基金”。作为一种投资品类，它已有25年历史，截至2018年8月，全球ETF资产规模已达4.8万亿美元，是一款非常成熟的金融衍生品。

　　当你购买ETF产品时，购买的并不是实际资产，而是跟踪多个资产价格的指数。

　　以黄金ETF为例，黄金ETF基金会将大部分资金都投资在黄金资产上，所以ETF价格和黄金价格紧密相联，你购买了黄金ETF，也就相当于投资了黄金，同时ETF在股票市场就可交易，拥有投资门槛低（几百元就可以交易）、佣金低、流动性好、交易操作简单等特点。

　　比特币ETF参考了黄金ETF，原理类似。

　　02 比特币ETF能通过美国SEC意味着什么？
如果比特币ETF能通过美国SEC审查并正式推出的话，一方面代表着合规性，更意味着现有投资机构和个人投资者可在证券交易所直接购买比特币ETF，大大降低加密市场的投资门槛，你不需要实际购买和保管比特币资产，更无需承担密钥的存管风险。

　　简单来说，比特币ETF如能正式推出，将可能成为机构和个人资产配置的选项之一，为加密货币市场吸纳可观的增量资金；而入场资金的增加会带来什么结果，大家可想而知。

　　一些大咖也表达了类似的乐观看法：

　　美国德丰杰基金创始人Tim Draper：比特币ETF将在一两年内获批；Fundstrat创始人Thomas Lee：如果比特币ETF可能获得批准，将有可能使比特币重回历史最高纪录。

　　因此，我们就不难理解，为何市场会对比特币ETF的审批结果充满期待。

　　但在一个资金量不足的金融市场中，最易出现流动性不足的问题，导致买卖不能快速成交。此外，因为市值小，市场价格容易被操纵，再加上加密货币的监管尚不完善等风险，足以使很多交易者和机构资金裹足不前。

　　美国SEC也因为上述原因发表了公开信，多次驳回比特币ETF的申请。

　　03 结语

　　不过，希望美国SEC能通过比特ETF可能是很多加密货币现有投资者的“一厢情愿”。

　　从2014年开始，双子星（Gemini）交易所的所有者Winklevoss兄弟，第一次向美国SEC提交申请算起，到目前为止，美国SEC已经驳回了比特币ETF的申请十几次，理由还是前文所说的“市场存在操作、欺诈，难以保护投资者和公共利益”等原因。

　　如果美国SEC通过了比特币ETF，你觉得会有怎样的影响呢？欢迎在留言区留言。

2021年08月28日 16:23 环球网
最近，比特币价格反弹，回到5万美元左右。中国人民银行相关负责人昨天再次提醒，比特币等虚拟货币不是法定货币，没有实际价值支撑，相关交易纯属投资炒作。投资者要增强风险意识，保护好自己的“钱袋子”。
中国人民银行金融消费权益保护局副局长 尹优平：作为处置非法集资部级联席会议成员单位，人民银行积极配合牵头部门银保监会，从制度建设、监测预警、打击处置、宣传教育等多个方面做了大量工作，坚决打击以虚拟货币、区块链名义开展的非法集资活动。
下一步，央行将建立常态化工作机制，保持高压态势，持续打击虚拟货币相关交易，广大人民群众如果发现相关的非法集资犯罪线索，要及时向有关部门举报。

2021年08月31日 17:00 FX168
FX168财经报社（香港）讯 传奇投资者John Paulson在接受彭博电视台采访时，抨击了加密货币，并力挺黄金。他将加密货币描述为“限量供应”，指的是一些货币的数量是固定的。最近看涨黄金，可以对冲通胀。

　　Business Insider日前报道指出，传奇投资者John Paulson曾在2008年做空房地产市场，并因此成为亿万富翁。在接受彭博电视台（Bloomberg TV）采访时，他抨击加密货币，并推荐了黄金。

　　“我想说，加密货币是一个泡沫，”Paulson说。去年，他的公司净赚200亿美元后，他退出了对冲基金业务。

　　他将加密描述为“限量供应”，指的是一些货币的固定数量，包括比特币的2100万个代币上限——尽管其他货币没有这样的上限。

　　“加密货币，无论它们今天在哪里交易，最终都会被证明是毫无价值的。一旦繁荣消退，或流动性枯竭，它们将降至零。我不建议任何人投资加密货币，”他补充道。

　　当被问及为何不做空加密货币时，Paulson指出，这一资产类别的波动性过大。他说，做空加密货币短期内可能会毁了他，即使长期看来他是正确的。

　　Paulson一直倾向于购买黄金，他告诉彭博社，他最近看涨黄金，称其在高通胀时期表现良好。
“随着通胀抬头…合理的投资方向是黄金，”Paulson说。“但由于试图从现金和固定收益资产中撤出的资金数量远远超过了可投资黄金的数量，供需失衡导致黄金价格上涨。”

　　一些学者对黄金作为通胀对冲工具的观点持怀疑态度。杜克大学一位教授和一位前投资组合经理在2012年发表的一篇颇具影响力的论文中发现，黄金对冲通胀的资产只能保值一个世纪。他们发现，在较短的时间尺度上，这种关系会破裂。

　　加密货币粉丝和黄金投资者有时意见不合，每个阵营都提供自己偏爱的资产作为对抗通胀的最佳对冲。

　　根据Paulson的说法，投资者最常犯的错误是寻找快速致富的方案，或者根据故事而不是根据基本面买进。“然后他们会追逐正在上涨的投资，最终这些投资会缩水。然后他们就会赔钱。”

　　在市场大佬青睐黄金之际，综合媒体报道指出，另外以为传奇投资者Mark Mobius表示，由于前所未有的刺激措施导致全球货币贬值，投资组合中应持有10%的黄金。

　　Mobius认为，投资者应该购买黄金，因为经济刺激措施会使货币贬值。这位资深投资者说，对投资者来说，持有实物黄金比持有ETF更好。Mobius称，“鉴于印钞数量惊人，明年全球货币贬值幅度将相当大。”
Mobius认为，自2019冠状病毒病大流行爆发以来，中国推出了前所未有的经济刺激措施，未来将导致多种货币贬值。

　　仅美国一个国家就在新冠肺炎疫情后投入了数万亿美元用于刺激计划，以帮助加速经济增长，其中包括多项直接刺激措施。

　　Mobius称，“鉴于印钞数量惊人，明年全球货币贬值幅度将相当大。”

　　Mobius认为，为了应对货币贬值，投资者应该购买实物黄金，而不是更受投资者欢迎的购买黄金ETF的方式。据彭博社报道，Mobius表示：“（投资者投资组合的）10%应该投资于实物黄金。”

　　Mobius补充说：“拥有实物黄金将非常非常好，你可以立即获得这些黄金，而不会有被没收的危险。”

　　值得注意的是，尽管货币供应出现了前所未有的扩张，但投资者仍在花钱购买股票，而不是黄金。今年迄今，金价下跌了4%，而标准普尔500指数上涨了近20%。

2021年09月01日 21:41 财联社
财联社（上海，编辑 阿乐）讯，美国证券交易委员会（SEC）主席Gary Gensler周三（9月1日）接受媒体采访时表示，加密市场难以在美国监管框架之外生存。

　　Gensler曾是麻省理工学院斯隆管理学院全球经济与管理实践教授，他曾就区块链技术、数字货币、金融科技和公共政策进行研究和授课，在该领域有一定的权威。

　　Gensler说，“在保护投资者、防范非法活动和维护金融稳定等公共政策需求方面，加密资产与其他资产没什么不同。加密货币就像资产一样，应该属于美国SEC的管辖范围。”

　　Gensler称，尽管加密交易现在正在流行，但如果没有监管框架，行业最终可能会失去公众的信任。1997年诺贝尔经济学奖获得者罗伯特·莫顿教授也曾经讲过类的发言，莫顿教授称，“信任是金融的基础，但科技本身并不产生信任。”

　　Gensler说：“历史已经告诉你，它不会在外面（监管范围外）持续很长时间。金融与信任息息相关。这个市值约2万亿美元的行业未来5到10年能否生存，将取决于它是否被纳入公共政策框架内 。”根据Coinmarketcap的数据，周三加密货币市场的市值超过2.1万亿美元。

　　Gensler表示，对去中心化金融 （DeFi） 平台进行监督尤为重要，但由于没有集中经纪人，监管特别困难。但他指出DeFi“并不是一个真正的新概念”，这些平台实际上“具有一定程度的中心化”。

　　Gensler重申他希望加密交易平台向SEC注册，因为许多加密货币可以被视为证券，“进来吧，跟我们谈谈。”

　　几个月来，国会山已经举行了多场听证会，讨论如何更好地监测这个价值数万亿的新生市场，该市场上的资产正在面临着激烈的价格波动。

　　Gensler在上个月曾经说过，“加密货币领域更像是一个‘狂野的西部’，我们需要国会的额外授权，以防止加密资产平台落入监管缝隙中。我们还需要更多的资源来保护这个行业内的投资者。”

　　对加密货币的担忧主要是其容易受到欺诈和市场操纵。美国联邦贸易委员会（FTC）在今年早些时候公布的报告称，在去年10月至今年3月期间，加密货币诈骗造成的损失已超过8000万美元，其中大多来自于社交媒体上针对小投资者的诈骗。

文 / 冷静  2021-09-04 00:32:54
FX168财经报社(香港)讯 一项新的分析显示，东欧已成为加密货币诈骗的温床，该地区的地址面临非法交易的比率很高，仅次于非洲。来自Chainalysis(一家区块链取证公司)的一份新报告描绘了过去一年东欧加密犯罪的版图。值得注意的是，一个鲜为人知的数十亿美元庞氏骗局Finiko占据了该地区发送到诈骗地址的资金的一半以上。

事实上，来自该地区2.9亿人口的加密诈骗与非洲大陆相比相形见绌，非洲大陆的估计人口要多得多——13亿人。根据该报告，非法加密活动占加密总价值的0.5%，或从东欧发送和接收的超过4亿美元。

加拿大信息安全公司OpenText的高级安全分析师Tyler Moffitt说，由于加密货币市场的市值已经达到2万亿美元，至少可以说，该地区非法加密活动站所有加密货币交易的0.5%，是一个令人担忧的情况。

他补充说:“即使市场继续每四五年增长一次，非法加密货币流动也只会持续增长，特别是在网络犯罪猖獗的东欧等地区。”

随着骗局的扩散，风险也越来越大。去年，俄罗斯的庞氏骗局和被称为Finiko的“退出骗局”主导了东欧的非法加密资金流动。根据Chainanalysis的报告，该地区发送的所有加密货币中，超过60%的地址属于“TheFiniko.com”。

所谓的“退出骗局”是一种基于加密技术的陷阱，即在线企业的发起人(或创始人)在不返还投资者持股的情况下消失。众所周知的作恶者包括高收益投资计划和加密货币Bitconnect；以及总部位于加拿大的比特币交易所Quadriga，其创始人在蜜月期间神秘死亡后，Quadriga损失了2.15亿美元的客户资金。

最近，据称价值36亿美元的加密货币从使用南非加密平台Africrypt的投资者手中被盗。

Chainanalysis强调的其他主要加密诈骗包括J-Enco和Mirror Trading International(MTI)，前者占东亚非法加密流动的一半，后者是另一个总部位于南非的骗局，在其创始人发起政变之前，该公司接收了该大陆超过60%的非法加密流动。
......
追踪庞氏骗局和多层次营销骗局的博客BehindMLM称，在FNK价格暴跌后不久，7月份就开始出现撤资问题。

今年7月，Finiko的主要创始人、Instagram网红Kirill Doronin从土耳其撤出了公司的所有剩余资金，然后返回俄罗斯——这让他的投资者陷入了数百万美元的困境。

当局拘留了Kirill Doronin，并在他的家乡俄罗斯城市喀山对他进行审判。5个月前，Kirill Doronin在youtube上发布了一段名为《现在有钱，明天有钱，以后有钱》的视频，他向观众解释说:“在这个世界上，没有人能给我们任何保证。不确定性是常态。我们对此持开放态度。”

【币圈世界观】无惧比特币“闪电暴跌” 加密货币多头：现在是投资的“最佳时机”
文 / TIER    2021-09-12 02:48:50
来源：FX168北美

比特币当法币 明智之举还是瞎闹
2021年09月13日 03:41
来源：国际金融报　

2021年09月14日 00:33 市场资讯
莱特币——一度大涨33%——几乎回吐了所有涨幅。截至纽约时间上午11：25，比特币下跌2%，盘中一度上涨约4%。其他数字货币也回落，比特币现金、以太币和柚子币均下跌。
一位沃尔玛代表证实，此前通过Globe Newswire发布的声明不是真实的。该公司正在努力了解更多有关该新闻稿的信息。

　　与此同时，一个经过验证的莱特币推特(59.66, -1.90, -3.09%)账户已删除一则链接到宣布合作关系新闻稿的推文。

　　这则消息尽管被迅速揭穿，但已经在推特上迅速传播开来，并引发很多加密货币方面的讨论。加密货币的支持者--虽然他们质疑为什么沃尔玛选择与一个鲜为人知、使用率较低的加密货币合作，而不是比特币--很高兴看到另一个大企业参与进来。

　　FRNT Financial的首席执行官兼联合创始人Stephane Ouelette表示，“市场操纵的威胁一直是监管机构围绕这些资产的主要关注点之一，因此该事件绝不会仅仅是引起他们的关注而已。”

　　加密货币的骗局并不新鲜。在2020年夏天，美国最著名政治和商业领袖中一些人士的推特账户被黑客攻击，显然是为了推广比特币的一场骗局。欧巴马、拜登、杰夫·贝佐斯和沃伦·巴菲特都成为了袭击的目标。

　　此次莱特币骗局背后的努力包括创建基于虚假域名的电子邮件地址，以及包含沃尔玛高管评论的虚假新闻稿。该新闻稿被提交给一家知名的公共关系通讯社，并被美国主要媒体传播。